עד היום צבורים בגופים המוסדיים וחברות הביטוח עשרות מיליארדי שקלים "ללא בעלים" כאשר בפועל לחלקם של הכספים נמצאים שם ללא ידיעת בעליהם.

ישנם כמה סיבות לקיומו של "הר הכסף האבוד" הזה , כאשר חלק גדול מהאחריות לכך מוטלת על החוסכים בעצמם וחלק נוסף של מחלקת פיקוח האוצר על תקנון וחוזה המוצרים יחד עם אופי תכניות החיסכון השונות.

תודות לשיפור הטכנולוגי של האוצר בהקמת שירותי המסלקה הפנסיונית ניתן לאתר כספים של יורשים, לאתר את היצרן והמוצר שמנהל אותם.

לאחר שהמידע התקבל יכול הסוכן למצוא את הנוסחה הטובה ביותר היורשים למימוש הזכויות הצבורות, וזה לאחר תיקון 190 לפקודת מס הכנסה.