עצמאי / שכיר / מעסיק האם אתה יודע כמה הטבות מס תקבל מהפקדה למוצר פנסיוני ?
מהטבות מס בהפקדה למוצר פנסיוני ניתן להרוויח עד 50% מגובה ההפקדה בהתאם לתקרות המס. במטרה לנצל את מקסימום הטבת המס שניתן לקבל יש לערוך פגישת תכנון מקיפה שבה הנכס הפנסיוני יוכל להניב מלבד לתשואה ששוק ההון מייצר תשואה עודפת על ההפקדה בשיעור המס שנחסך. חוקי ההפקדה והתקנות משתנות מידי שנה ויש לעקוב אחר התיק הפנסיוני ולהתאים את ההפקדות בהתאם לשינוים בחקיקה.
לקראת גיל הפרישה יש לקיים פגישה בה יש לבחון את החקיקה החדשה בנושא הפטורים למיסוי קצבאות , היוון קצבאות פטורות , תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס .
