מה זה שוק ההון ? אייך לנהל תיק השקעות ? היכן לנהל את תיק ההשקעות ? מסחר עצמאי בבורסה ? השקעה בבורסה בארץ או השקעה בבורסה בעולם ? באיזה בורסה ניתן להשקיע ? האם המסחר בבורסה מסוכן ? אייך מתבצע מסחר בבורסה ?כמה סיכון יש בתיק ההשקעות שלי ? כמה סיכון יש בקופת הגמל ? איך להשיג תשואה גבוהה ? מתי לקנות למכור מניות ? האם להחזיק מניות או אגרות חוב ? האם להחזיק קרנות נאמנות בתיק ההשקעות ? מה זה רמת סיכון ? אייך מנהלים רמת סיכון ?

רמת סיכון היא המידה בה אנו רוצים או / ו צריכים לקחת בתיק ההשקעות שלנו במטרה לייצר תשואה . כמובן שהרצון לייצר תשואה בתיק החיסכון או בהון הנזיל שעומד לרשותנו יש הרבה מניעים , אך הדרך היחידה שבה נוכל לנהל את תיק החיסכון בצורה נכונה היא תחילה לנהל את רמת הסיכון בתיק . מהי התנודתיות שתיק החיסכון צריך להיות חשוף אליה בכדי לייצר את התשואה.

תשואה בתיק ההשקעות נובעת מקניה של נייר ערך במחיר נמוך ומכירה של אותו נכס במחיר גבוה, הפער בין המחירים מייצר רווחיות בתיק ההשקעות . כאשר הפסד בתיק ההשקעות ייתכן כאשר קונים במחיר גבוה ומוכרים במחיר נמוך . רמת הסיכון היא היכולת שלנו לנתח את התנודתיות בפערים בין המחירים של נייר הערך ברגע נתון. כאשר ככל שהתנודתיות המחיר בנייר הערך גבוהה כך גם רמת הסיכון שלו עולה ולהפך .

כמובן שהתנועות החדות בשוקי העולם משפיעים על ההחלטה בה היינו רוצים לקנות או למכור את נייר הערך , האם כדאי להשקיע בשוק ההון , אולי כחלופה בערוצים הבנקאים ניתן לקבל ריבית מספקת ברמת סיכון פחותה ?

תכנון רמת סיכון מתאימה באופן אישי היא הדרך היחידה בה ניתן לנהל בצורה נכונה את תיק ההשקעות , במטרה להגיע לתשואה המבוקשת בטווח חיסכון נתון . ללא תכנון רמת סיכון בתיק ההשקעות או בתיק החיסכון סביר להניח כי לאורך זמן לא נגיע לתשואה אופטימלית .